Agente IA outbound para préstamos: caso Fincontinuo
8.668 llamadas outbound en 3 meses, 560 leads precalificados y asesores comerciales enfocados en cerrar operaciones comerciales con DeepAgent.
Quien solicita información sobre un crédito con descuento de nómina o pensión espera una llamada inmediata. Este caso de estudio recoge los datos de un agente de IA outbound para el primer contacto: en tres meses completó 8.668 intentos, 1.492 conversaciones y transfirió 560 leads precalificados al equipo comercial, con una tasa de éxito del 37,5 % sobre conversaciones reales entre el 1 de mayo y el 31 de julio. ## Resumen de resultados - 8.668 intentos en 3 meses, 1.492 conversaciones completadas y 560 leads precalificados. - 37,5 % de éxito sobre conversaciones reales; 6,5 % sobre el total de intentos. - Precalificación estructurada y cita agendada para el equipo comercial. - Reducción del tiempo de respuesta con contacto inmediato, incluidas tardes y fines de semana. - Absorción de picos de demanda sin contrataciones adicionales y con coste operativo estable. ## El cliente: Fincontinuo, crédito al consumo y préstamos con retención de nómina Fincontinuo es una entidad financiera italiana especializada en préstamos con retención directa de nómina o pensión (cesión del quinto) y préstamos personales. La captación proviene de campañas digitales donde el usuario completa un formulario web. El perfil objetivo abarca empleados y pensionistas. El objetivo del proyecto consistía en acortar el tiempo hasta el primer contacto y entregar al asesor perfiles económicos completos en lugar de registros sin validar. ## El problema operativo Tres factores limitaban el ciclo de ventas: - Contactabilidad: de 8.668 intentos, solo 1.492 derivaron en conversación; los buzones de voz y los números desatendidos consumían la mayor parte de los intentos. - Carga de trabajo: los asesores dedicaban tiempo a llamadas de descarte con preguntas de filtro repetitivas. - Horarios de respuesta: las solicitudes que entraban fuera del horario comercial perdían probabilidad de contacto al retrasarse la llamada. ## El flujo de trabajo con agente de IA outbound El asesor comercial recibe el contacto cuando ya está precalificado y tiene una franja horaria asignada en agenda. 1) Formulario web: el registro entra en DeepAgent y se añade a la cola de llamadas salientes. 2) Verificación de identidad y disponibilidad: el agente de voz con IA comprueba que habla con el titular. Si el usuario no puede hablar, programa una rellamada. 3) Precalificación económica: en asalariados, solicita empresa empleadora, tipo de contrato, antigüedad y salario neto. En pensionistas, tipo y cuantía de la pensión. Registra retenciones activas y el importe solicitado. 4) Traspaso a consulta especializada: acuerda día y hora, valida el teléfono y envía la confirmación por SMS o email. El asesor abre el expediente con los datos ya introducidos. !Agente IA outbound para préstamos: embudo Fincontinuo ## Métricas del embudo | Métrica | Valor | |---|---| | Intentos de llamada (1 de mayo a 31 de julio) | 8.668 | | Conversaciones completadas | 1.492 (17,2 %) | | Éxito sobre conversaciones reales | 37,5 % (1 resultado útil cada 2,7 llamadas) | | Éxito sobre el total de intentos | 6,5 % | | Horas de conversación real | 52,5 | | Resultado útil obtenido cada | 5,6 minutos de conversación | | Leads precalificados transferidos al asesor | 560 | Un resultado útil corresponde a un lead precalificado con datos validados o una rellamada agendada. La aprobación del crédito depende de la evaluación de riesgos del equipo financiero. El agente de voz con IA filtra y ordena el volumen de entrada previo. !Agente IA outbound para préstamos: métricas de rendimiento Fincontinuo ## Datos mensuales de volumen y conversión El desglose mensual muestra la relación entre volumen procesado y conversión a resultado útil: - Mayo: 683 intentos, 60,2 % de éxito sobre conversaciones (103 resultados útiles de 171). - Junio: 5.741 intentos, 33,1 % de éxito (279 de 843), mes con mayor volumen de solicitudes. - Julio: 2.244 intentos, 37,2 % de éxito (178 de 478). Las variaciones mensuales dependen de la antigüedad del registro en el momento de la llamada, los tramos horarios de emisión y la cadencia de intentos. ## Derivaciones y confirmación de citas El agente menciona el formulario web completado por el solicitante para justificar la llamada. Los perfiles no estandarizados (otras retenciones activas, renovaciones de crédito en curso, pensiones de viudedad o trabajadores autónomos) se transfieren directamente al equipo humano para su revisión. Al completar la recogida de datos, el sistema agenda la cita y envía confirmación por SMS o correo electrónico. !Agente IA outbound para préstamos: rendimiento mensual Fincontinuo ## Resultados operativos - Asesores comerciales: disponen de un expediente previo con ingresos, contrato e importe solicitado antes de hablar con el cliente. - Costes operativos: el sistema gestionó 5.741 intentos en junio sin recurrir a horas extra ni personal temporal. - Tiempos de espera: el solicitante recibe la llamada minutos después de enviar el formulario web, incluso fuera del horario de oficina. ## Conclusiones Sobre 8.668 intentos de llamada se obtuvieron 560 contactos precalificados en 3 meses, lo que representa un 37,5 % de éxito respecto a las conversaciones establecidas. El agente de IA saliente asume el filtro inicial y entrega solicitudes con datos verificados. ## Preguntas frecuentes ### ¿Cómo se integra el agente con CRM y calendarios? DeepAgent se conecta mediante API y webhooks con sistemas CRM y herramientas de calendario. Los datos de la llamada se guardan en campos de ingresos, tipo de contrato y notas. La cita queda registrada en la agenda del asesor con confirmaciones por SMS o correo electrónico. ### ¿Cómo se gestionan la normativa y la privacidad de las grabaciones? El sistema cumple con el RGPD mediante avisos legales en llamada y políticas de conservación configurables. La grabación de audio es opcional. Los datos sensibles se enmascaran y se respetan las listas de exclusión de llamadas comerciales. ### ¿Cómo se tarifica el servicio? El coste depende del volumen de llamadas y minutos de uso, sin relación con el número de licencias comerciales del cliente. Esto evita pagar costes fijos durante periodos de bajo volumen de captación. ### ¿Cómo se gestionan las interrupciones durante la llamada? El agente incorpora detección de voz con corte de respuesta ante interrupciones, validación paso a paso de datos numéricos y confirmación explícita de citas antes de cerrar la llamada. ### ¿Qué tareas cambian para los comerciales? Los comerciales eliminan el marcado manual de listas frías y dedican su jornada a atender llamadas agendadas con datos financieros ya recopilados. Habla con ventas → · Crea tu agente →