KI-Telefonassistent für Kreditvermittler: Kreditleads zurückrufen
Ein KI-Telefonassistent ruft Kreditanfragen schnell zurück, qualifiziert ohne Zinsangaben vor und bucht Termine mit Ihren Beratern. Mit zwei Fällen aus dem Kreditwesen.
## Was ein KI-Telefonassistent für Kreditvermittler leistet Ein KI-Telefonassistent für Kreditvermittler ruft jede neue Kreditanfrage aus dem Webformular zurück, prüft die Identität, stellt die Vorqualifizierungsfragen und bucht einen Termin bei einem menschlichen Berater. Er nennt dabei keine Zinsen, keine Beträge und keine Zusagen. Die Kreditprüfung bleibt beim Kreditgeber oder Berater. Mit DeepAgent arbeitet der Assistent auch den Rückstau offener Anfragen in festen Rückrufsequenzen ab. Das übernimmt der Agent konkret: - neue Kreditanfragen aus dem Webformular schnell zurückrufen, zu den Anrufzeiten, die Sie festlegen - die Identität nach den Regeln Ihres Hauses prüfen - die Einkommensart abfragen (Angestelltenverhältnis mit Vertragsart oder Rente) sowie bestehende Verpflichtungen - Termine mit Kreditberatern direkt in deren Kalender buchen und per SMS oder E-Mail bestätigen - offene Kreditanfragen nachfassen; wie viele Versuche und zu welchen Zeiten, legen Sie fest - jedes Gesprächsergebnis strukturiert ins CRM schreiben ## Wo Kreditleads verloren gehen Kreditleads können schon vor dem ersten Gespräch verloren gehen. Typische Schwachstellen im Finanzvertrieb: - Langsamer Rückruf: Die Anfrage kommt am Freitagabend, das Team ruft am Montag an. - Nicht erreichbare Nummern: Der erste Versuch läuft ins Leere, ein zweiter wird nie eingeplant. - Berater am Telefon statt in der Beratung: Kreditberater verbringen Zeit mit Wählen, Mailboxen und Terminabstimmung. - Offene Anfragen ohne System: Ältere Anfragen liegen in Listen, die niemand mehr konsequent abtelefoniert. Bei dem Konsumentenkreditunternehmen, für das Klio arbeitet, waren für eine offene Kreditanfrage im Schnitt 4,6 Kontaktversuche nötig. Für ein manuelles Team ist das zu viel, also bleiben Anfragen liegen. Hier setzt der Agent an. Der Agent übernimmt die Versuche, die Menschen aus Zeitgründen auslassen. Für Kontakte, die schon Monate alt sind, lohnt ein eigener Ansatz. Wie das geht, lesen Sie in unserem Beitrag zu inaktiven Leads, die Sie per Voice AI reaktivieren. ## So läuft ein Rückruf Schritt für Schritt 1. Der Interessent schickt das Kreditformular auf Ihrer Website ab. 2. Der Lead geht per API oder Webhook an den Agenten oder wird aus Ihrem CRM übergeben. Wie das mit HubSpot aussieht, zeigt unser Praxisleitfaden zur CRM-KI-Integration mit HubSpot. 3. Der Agent ruft über Ihre Telefonie (VoIP/SIP) an und sagt zu Beginn klar, dass eine KI spricht. 4. Er prüft die Identität nach den Vorgaben Ihres Unternehmens, etwa durch Abgleich mit den Formulardaten. 5. Er stellt die Vorqualifizierungsfragen: Einkommensart, Vertragsart oder Rente, bestehende Verpflichtungen. 6. Er gibt keine Schätzungen. Fragt jemand nach Rate oder Zins, verweist der Agent auf den Berater. 7. Er bucht einen Termin mit einem Kreditberater im passenden Kalender. 8. Der Interessent erhält eine Bestätigung per SMS oder E-Mail. 9. Das Ergebnis landet im CRM: erreicht, qualifiziert, Termin gebucht, Rückruf gewünscht oder kein Interesse. 10. Wer keine weiteren Anrufe möchte, wird als Opt-out markiert und aus allen Sequenzen genommen. So klingt das bei einem fiktiven Kreditvermittler: > Agent: Guten Tag, hier ist der digitale Assistent der Nordkredit Vermittlung. Ich bin eine KI und melde mich wegen Ihrer Kreditanfrage von heute. Passt es gerade kurz? > > Interessentin: Ja, kurz geht. > > Agent: Danke. Damit ich die richtige Anfrage vor mir habe, nennen Sie mir bitte Ihren Nachnamen und Ihr Geburtsdatum. > > Interessentin: (nennt die Daten) > > Agent: Passt. Sind Sie angestellt oder beziehen Sie eine Rente? > > Interessentin: Ich bin unbefristet angestellt. Was würde mich der Kredit im Monat kosten? > > Agent: Dazu kann ich keine Angabe machen. Rate und Konditionen bespricht Ihr Berater nach der Prüfung mit Ihnen. Laufen bei Ihnen aktuell andere Kredite oder Ratenzahlungen? > > Interessentin: Ein kleiner Autokredit. > > Agent: Danke, das notiere ich. Ich kann Ihnen direkt einen Termin bei einer Beraterin einrichten. Passt Ihnen morgen Vormittag oder eher Donnerstagnachmittag? ## Zwei Fälle: neue Webleads und offene Kreditanfragen Die beiden Projekte decken die zwei typischen Einsätze ab. Fincontinuo, ein italienischer Anbieter von Gehaltsabtretungskrediten, nutzt den Agenten für neue Webleads. Klio ist der KI-Agent eines italienischen Konsumentenkreditunternehmens und arbeitet offene Kreditanfragen ab. | Kennzahl | Fincontinuo (neue Webleads) | Klio (offene Anfragen) | |---|---|---| | Zeitraum | 1. Mai bis 31. Juli | 2 Monate | | Bearbeitete Anfragen | k. A. | 1.176 offene Kreditanfragen | | Anrufversuche | 8.668 | 5.246 | | Anrufversuche allein im Juni | 5.741 (ohne Neueinstellungen oder Überstunden) | k. A. | | Geführte Gespräche | 1.492 | k. A. | | Erfolgsquote auf Gespräche | 37,5 % | k. A. | | Erfolgsquote auf alle Versuche | 6,5 % | k. A. | | Vorqualifizierte Leads an Berater | 560 | k. A. | | Antwortquote (Monat 1 → Monat 2) | k. A. | 52,4 % → 60,6 % | | Konversionsrate bei erreichten Personen (Monat 1 → Monat 2) | k. A. | 5,80 % → 13,55 % | | Kosten pro Termin (Monat 1 → Monat 2) | k. A. | 10,97 € → 5,86 € (-46 %) | | Kosten pro Gesprächsminute | k. A. | 0,50 € | | Betriebszeiten | k. A. | 7 Tage die Woche | Bei Fincontinuo hat der DeepAgent-Agent von 1. Mai bis 31. Juli 8.668 Anrufversuche gemacht, 1.492 Gespräche geführt und 560 vorqualifizierte Leads an die Berater übergeben. Details finden Sie in der Fallstudie zur Kreditberatung bei Fincontinuo. Bei Klio hat der Agent 1.176 offene Kreditanfragen mit 5.246 Anrufversuchen in 2 Monaten bearbeitet. Die bestätigten Termine hat er in die Kalender der Berater gebucht, synchronisiert mit dem CRM. Den vollständigen Ablauf beschreibt die Klio-Fallstudie zur Lead-Rückgewinnung im Kreditwesen. Weitere Einsätze im Finanzsektor sammeln wir auf unserer Branchenseite Finanzen. ## Was die Kosten pro Termin bei Klio zeigen Bei Klio sanken die Kosten pro Termin von 10,97 € im ersten Monat auf 5,86 € im zweiten Monat, ein Rückgang um 46 %. Die Kosten pro Gesprächsminute lagen bei 0,50 €. Im selben Zeitraum stieg die Konversionsrate bei erreichten Personen von 5,80 % auf 13,55 %. Bewerten Sie ein solches Projekt deshalb über mehrere Monate. Gesprächsleitfaden, Rückrufzeiten und Sequenzen lassen sich im laufenden Betrieb nachschärfen. Wenn Sie Ihren Finanzvertrieb automatisieren wollen, messen Sie mindestens diese Werte: - **Kosten pro Termin**: alle Kosten des Agenten im Monat geteilt durch die gebuchten Termine - Antwortquote und Konversionsrate bei erreichten Personen, getrennt nach neuen Leads und offenen Anfragen - wahrgenommene Termine und Abschlüsse aus diesen Terminen, gemessen im CRM - eingesparte Beraterzeit für Wählen und Terminabstimmung Eine Vorlage für die Rechnung finden Sie in unserem Artikel zum ROI von Voice Agents im Vertrieb. Wie Sie Anrufe und Pipeline zusammenführen, beschreibt der Beitrag zu KI-Agenten in RevOps und der Messung von Pipeline und Anrufen. ## Compliance und Datenschutz bei Kreditleads Der Agent gibt keine Raten, keine Beträge, keine Zusagen zur Genehmigung und keine Finanzberatung. Die Kreditwürdigkeitsprüfung und jede Aussage zu Konditionen bleiben beim Kreditgeber oder beim Berater. Diese Grenze legen Sie im Gesprächsleitfaden fest und testen sie vor dem Start mit typischen Nachfragen. Nach Art. 50 EU AI Act müssen Anrufer erfahren, dass sie mit einer KI sprechen. Der Hinweis gehört deshalb an den Anfang jedes Gesprächs. Für die Verarbeitung personenbezogener Daten gilt die DSGVO. Sie brauchen eine Rechtsgrundlage, müssen die Informationspflichten erfüllen, die Auftragsverarbeitung regeln, Speicherfristen für Aufnahmen und Transkripte festlegen und ein funktionierendes Opt-out anbieten. Worauf Sie bei Sprachagenten achten sollten, erklärt unser Leitfaden zu DSGVO-konformen KI-Sprachagenten. Die Regeln für Verbraucherkredite und für die telefonische Kontaktaufnahme unterscheiden sich je nach Land und Geschäftsmodell. Prüfen Sie Leitfaden, Einwilligungen und Anrufzeiten deshalb vor dem Start mit Ihrem Compliance-Beauftragten und Ihrem Datenschutzbeauftragten. ## Was DeepAgent kostet DeepAgent hat fünf Pläne: - Starter: 99 € pro Monat - Pro: 299 € pro Monat - Growth: 500 € pro Monat - Scale: 799 € pro Monat - Enterprise: individuelles Angebot Alle Preise verstehen sich zzgl. MwSt. Bei jährlicher Abrechnung sparen Sie 17 %. Die aktuellen Details finden Sie auf der DeepAgent-Preisseite. ## Häufige Fragen zu KI-Telefonassistenten im Kreditvertrieb ### Kann eine KI Kreditleads telefonisch qualifizieren? Ja. Ein KI-Telefonassistent prüft am Telefon die Identität und stellt die Vorqualifizierungsfragen, etwa zur Einkommensart (Angestelltenverhältnis mit Vertragsart oder Rente) und zu bestehenden Verpflichtungen. Bei Fincontinuo hat der DeepAgent-Agent so 560 vorqualifizierte Leads an die Berater übergeben. Die Kreditprüfung selbst bleibt beim Kreditgeber oder Berater. ### Darf der KI-Telefonassistent Zinssätze oder Kreditbeträge nennen? Nein. Der Agent nennt keine Raten, keine Zinssätze, keine Beträge und gibt keine Zusagen oder Finanzberatung. Fragt ein Interessent danach, verweist der Agent auf den Termin mit dem Berater, der nach der Prüfung Auskunft gibt. Klio, der KI-Agent eines italienischen Konsumentenkreditunternehmens, qualifiziert genau so: ohne wirtschaftliche Schätzungen. ### Wie schnell sollte man eine Kreditanfrage zurückrufen? Möglichst schnell. Bei Fincontinuo ruft der Agent Leads aus dem Webformular zügig zurück. Wann und wie oft angerufen wird, auch abends oder am Wochenende, legen Sie in der Konfiguration fest. Welche Reaktionszeit für Ihr Haus am besten funktioniert, messen Sie an Ihren eigenen Daten, zum Beispiel über die Antwortquote und die Terminquote je Rückrufzeitpunkt. ### Funktioniert der KI-Telefonassistent mit meinem CRM? In der Regel ja. Leads kommen per API, Webhook oder direkt aus dem CRM zum Agenten, und das Gesprächsergebnis wird strukturiert zurückgeschrieben. Bei Klio wurden die bestätigten Termine in die Kalender der Berater gebucht und mit dem CRM synchronisiert. Welche Felder und Status Sie brauchen, klären Sie am besten vor dem Start. ### Ist ein KI-Telefonassistent DSGVO-konform? Er kann DSGVO-konform betrieben werden, wenn Rechtsgrundlage, Informationspflichten, Auftragsverarbeitung, Speicherfristen und Opt-out sauber geregelt sind. Nach Art. 50 EU AI Act müssen Anrufer erfahren, dass sie mit einer KI sprechen. Die konkreten Regeln für Verbraucherkredite und Telefonkontakte prüfen Sie mit Ihrem Compliance-Beauftragten und Ihrem Datenschutzbeauftragten. ## Der nächste Schritt für Ihr Team Starten Sie mit einem klar abgegrenzten Bestand, etwa den offenen Kreditanfragen der letzten Wochen. Messen Sie die Kosten pro Termin ab dem ersten Monat und vergleichen Sie sie mit der Zeit, die Ihre Berater bisher für Rückrufe aufwenden. Mit dem Vertrieb sprechen → · Eigenen Agenten erstellen →