Centralita IA para corredurías de seguros y agencias
Una centralita IA para corredurías de seguros atiende el número de la agencia, clasifica el motivo, pasa datos al equipo y transfiere al mediador adecuado.
## Centralita IA para corredurías de seguros: cómo funciona la recepción de llamadas Una **centralita IA para corredurías de seguros** es un agente telefónico que atiende el número principal de tu oficina cada vez que entra una llamada. Conversa con la persona que llama, comprende el motivo de la consulta y ejecuta la acción operativa fijada para ese caso concreto. El contacto telefónico se mantiene como un canal prioritario en el sector asegurador, tal como se aborda en las soluciones de atención telefónica para finanzas. En cada llamada entrante, el sistema realiza estas funciones de forma automática: * **Atiende el número de la agencia**: avisa al interlocutor de que habla con un asistente de inteligencia artificial. * **Clasifica la consulta**: identifica si el cliente busca un presupuesto, comunicar un siniestro, hablar con un empleado concreto, agendar una cita o pedir información general. * **Cierra gestiones sencillas**: responde preguntas directas de la oficina (horarios, dirección o información general) cuando no hace falta la intervención del mediador. * **Transfiere la llamada**: deriva la conversación por VoIP o SIP al compañero o departamento correspondiente según las reglas internas del despacho. * **Recopila datos operativos**: pide los datos obligatorios para presupuestos, partes de siniestros o devoluciones de llamada antes de transferir o registrar la petición. * **Registra el resultado**: genera la transcripción completa, resume la llamada y vuelca los datos en la ficha de cliente en herramientas como HubSpot o el software de gestión mediante API o webhooks. Este modelo funciona como una recepcionista virtual inteligente frente a los tradicionales menús IVR interactivos. ## Los seis motivos por los que llaman a una correduría En esa campaña, las llamadas se clasificaron en seis categorías principales. Cada una requirió una respuesta específica del sistema del sistema. | Motivo de la llamada | Qué hace el agente de voz | Quién recibe la gestión | | :--- | :--- | :--- | | **Transferencia a una persona** | Identifica el gestor o departamento solicitado, verifica disponibilidad y transfiere por VoIP/SIP. | Mediador o empleado responsable de la cuenta. | | **Solicitud de presupuesto** | Recoge tipo de riesgo, datos básicos del bien o persona, vencimiento actual y teléfono de contacto. | Equipo comercial de nueva producción. | | **Petición de llamada** | Anota el nombre, teléfono, motivo detallado y franja horaria preferida por el asegurado. | El gestor asignado a esa póliza o cartera. | | **Información general** | Informa sobre horarios, dirección e información general configurada por la agencia. | Se cierra en la llamada; el equipo recibe el registro. | | **Comunicación de siniestro** | Toma nota del número de póliza, matrícula o dirección, fecha y descripción básica del evento. | Departamento de siniestros para tramitación. | | **Petición de cita** | Comprueba la disponibilidad en el calendario y fija día y hora para la reunión presencial o virtual. | Calendario del mediador comercial o director. | ## El caso de la agencia Unipol Cerignola Para comprobar cómo opera este sistema en un entorno real de mediación de seguros, la agencia de seguros Unipol Cerignola, en Italia, implementó a la asistente de voz Adriana para atender su cabecera durante dos meses consecutivos. En ese periodo de dos meses, la agencia registró las siguientes métricas operativas: | Métrica operativa | Resultado en 2 meses | | :--- | :--- | | Llamadas entrantes gestionadas | 725 | | Tiempo total de conversación | 10 h 15 min | | Duración media de la llamada | 51 segundos | | Transferencias realizadas con éxito | 200 de 207 intentos (96,6 %) | | Peticiones de llamada | 60 | | Solicitudes de información resueltas | 47 | | Datos de presupuestos recogidos | 17 | | Citas creadas directamente en calendario | 13 | | Siniestros registrados y derivados | 6 | | Cobertura de transcripciones | 99,6 % | | Resultados operativos totales generados | 343 | De las 725 llamadas entrantes, 200 necesitaron una persona. Estos datos se tradujeron en 90 oportunidades comerciales para la oficina: 60 clientes que pidieron devolución de llamada para contrataciones o revisiones, 17 solicitudes completas de presupuesto y 13 citas fijadas directamente en la agenda. Puedes consultar el detalle técnico de esta implantación en el caso de estudio de la agencia Unipol Cerignola. ## Qué mejoró en un mes Durante la campaña, se revisaron los resultados y las transcripciones para comprobar que cada llamada se enrutaba correctamente. En Unipol Cerignola, el porcentaje de solicitudes gestionadas de forma correcta en llamadas de más de 30 segundos pasó del 63,4 % en julio al 93,2 % en agosto. (+29,8 puntos en un mes). Este seguimiento se apoyó en el análisis de llamadas y transcripciones con IA. ## Transferencias a compañeros sin perder la llamada Cuando la consulta exige criterio técnico o el cliente pide hablar con su gestor habitual, la centralita conecta con la persona adecuada. El sistema comprueba la disponibilidad interna a través de extensiones VoIP o telefonía SIP. Antes de pasar la llamada, el agente de voz resume el motivo de la consulta al empleado para que atienda con el contexto previo. Los detalles de esta mecánica se explican en la guía sobre transferencia de llamadas a agentes humanos. Si el compañero comunica o está ocupado, la centralita aplica la regla de contingencia: recoge los datos del cliente, el motivo exacto y la preferencia horaria para que el gestor le devuelva la llamada. En el caso específico de las incidencias, recoge los datos indispensables y los deriva al tramitador, siguiendo la operativa descrita en el artículo sobre agentes de voz para siniestros y presupuestos. ## Agencias con varias sucursales o redes de mediación Las corredurías con varias oficinas físicas suelen dudar entre mantener números locales independientes o unificar la recepción. Un **agente de voz IA para corredores de seguros** permite unificar la entrada manteniendo la operativa local de cada oficina. El sistema pide al cliente la localidad o el código postal para desviar la llamada a la oficina correspondiente por proximidad. Las reglas de asignación territorial y derivación horaria se configuran según las necesidades de la empresa, tal como se detalla en el artículo sobre centralitas multisede con agentes de voz. Junto a la gestión de llamadas entrantes, si la correduría recibe registros web de campañas de captación, la plataforma puede emitir llamadas salientes según las reglas que configure la correduría. Esta función complementaria se analiza en el artículo sobre cualificación de leads de seguros con agentes de voz. ## Cómo poner en marcha la centralita en tu oficina Configurar una **centralita virtual para agencia de seguros** se completa siguiendo estos pasos de trabajo: 1. **Listar motivos y personal**: define los motivos de llamada más frecuentes en tu despacho (autos, hogar, empresas, siniestros) y asigna los compañeros o extensiones que atienden cada área. 2. **Redactar las reglas de desvío y contingencia**: determina qué debe hacer el agente si la extensión comunica, si llaman fuera de horario comercial o si el cliente no sabe con quién hablar. 3. **Definir los datos obligatorios para presupuestos**: selecciona qué campos mínimos debe pedir la IA antes de derivar una oportunidad comercial (teléfono, tipo de seguro, fecha de vencimiento actual). 4. **Conectar la agenda y el CRM**: vincula el calendario del equipo para citas presenciales y conecta herramientas como HubSpot o tu sistema de gestión mediante API o webhook para recibir transcripciones y notas. 5. **Hacer llamadas de prueba**: realiza simulaciones internas con consultas reales para comprobar la soltura de la conversación y el enrutamiento correcto. Puedes consultar la guía práctica sobre cómo probar gratis un agente de voz IA. 6. **Desviar parte del tráfico inicial**: activa el desvío hacia el agente de voz durante ciertas horas del día o en picos de trabajo para comprobar el comportamiento antes de pasar todo el volumen. 7. **Revisar los resultados cada semana**: entra en el panel para leer las transcripciones, comprobar las clasificaciones y ajustar las respuestas a las particularidades de tus asegurados. En cuanto a la privacidad, la correduría configura el sistema para recoger los datos necesarios para la gestión solicitada. Las grabaciones y transcripciones se ajustan a los periodos de retención fijados junto al delegado de protección de datos (DPO), según se detalla en la guía de RGPD y agentes de voz con IA. ## Planes y precios de DeepAgent Los planes de DeepAgent, sin IVA: * **Starter**: 99 € al mes. * **Pro**: 299 € al mes. * **Growth**: 500 € al mes. * **Scale**: 799 € al mes. * **Enterprise**: presupuesto personalizado. Con facturación anual se obtiene un 17 % de ahorro en el coste del servicio. Puedes consultar cada plan en la página de precios de DeepAgent. Para probarlo, creas un agente desde el registro: 30 minutos gratis, sin tarjeta. ## Preguntas frecuentes sobre centralitas IA en seguros ### ¿Puede una inteligencia artificial atender las llamadas de una correduría? Sí. Un agente de voz atiende el número de la correduría, informa al usuario de que habla con un asistente virtual, entiende la necesidad planteada, recoge los datos pertinentes y deriva la llamada a la persona adecuada. ### ¿El agente de voz calcula primas o emite presupuestos cerrados? No. Los presupuestos, las primas, el asesoramiento sobre coberturas y las decisiones sobre siniestros quedan en manos del personal autorizado de la agencia. El agente de voz recoge los datos básicos y los transfiere al equipo. ### ¿Cómo gestiona la centralita las llamadas por siniestros? El asistente identifica que el interlocutor quiere comunicar un siniestro, recoge los datos indispensables (número de póliza, matrícula o dirección del riesgo y un breve resumen del hecho) y envía de inmediato la información al responsable de siniestros o transfiere la llamada directamente si el horario lo permite. ### ¿Los clientes pueden hablar siempre con una persona del equipo? Sí. Siempre que el cliente lo pida o cuando el tipo de consulta exija mediación técnica, el sistema realiza una transferencia mediante VoIP o SIP hacia la extensión correspondiente. En el caso de estudio, 200 de 725 llamadas necesitaron una persona. Si el compañero no se encuentra disponible, el sistema toma los datos para gestionar una devolución de llamada. ### ¿El sistema cumple con el RGPD? El cumplimiento de la normativa de protección de datos depende de cómo configure cada correduría su flujo telefónico. Cada entidad debe definir con su delegado de protección de datos (DPO) qué información solicita al cliente, qué avisos legales activa al inicio de la llamada y cuánto tiempo conserva las transcripciones en el panel. ## Comienza a gestionar las llamadas de tu correduría con DeepAgent Configura las reglas de enrutamiento de tu oficina y prueba el agente. Habla con ventas → · Crea tu agente →