Agente vocale AI per finanziarie: richiamare i lead del credito
Come un agente vocale AI richiama i lead del credito, li prequalifica senza dare stime economiche e fissa appuntamenti con i consulenti. Con i dati dei casi Fincontinuo e Klio.
## Agente vocale AI per finanziarie: cosa fa e quando serve Un agente vocale AI per finanziarie richiama i lead del credito rapidamente dopo l'invio del form, verifica l'identità, fa la prequalifica telefonica del prestito e fissa l'appuntamento con un consulente umano. Raccoglie le informazioni e passa il cliente a chi deve valutarlo, senza indicare tassi, importi o probabilità di approvazione. Con DeepAgent lo stesso agente lavora anche le pratiche di prestito in sospeso, con sequenze di richiamo strutturate. In concreto, l'agente: - richiama i nuovi lead web dopo il loro ingresso nel CRM, nelle fasce orarie che imposti tu dopo averle verificate con il DPO o il consulente legale; - dichiara all'inizio della chiamata di essere un'intelligenza artificiale; - verifica l'identità secondo le regole della tua società; - chiede il tipo di reddito (dipendente con il tipo di contratto, oppure pensionato) e gli impegni finanziari in corso; - fissa appuntamenti con i consulenti del credito nei loro calendari reali; - riprova sui numeri che non rispondono, con la sequenza che decidi tu; - registra l'esito di ogni chiamata nel CRM. ## Dove si perdono i lead del credito Chi compila un form per un prestito aspetta di essere ricontattato. Se il richiamo tarda o non arriva, la richiesta resta ferma. I punti critici da controllare sono questi: - **Richiamo lento.** I lead arrivano la sera, nel weekend, a ondate dopo una campagna. Il team li vede quando riesce. - Numeri che non rispondono. Quando il primo tentativo va a vuoto, i successivi slittano o non vengono fatti. - Consulenti usati come centralino. Chi dovrebbe seguire le pratiche passa ore a comporre numeri e lasciare messaggi. - Pratiche in sospeso che nessuno riprende. Richieste incomplete, documenti mancanti, clienti spariti a metà percorso. Nel caso Klio, l'agente AI di una società italiana di credito al consumo, prima del progetto ogni richiesta in sospeso richiedeva in media 4,6 tentativi di contatto. Per un team umano tante chiamate sullo stesso contatto sono difficili da sostenere, e le pratiche restano ferme. Sui lead di cessione del quinto il quadro è simile. I volumi cambiano molto da una campagna all'altra. Il profilo del cliente (dipendente pubblico, dipendente privato, pensionato) va capito subito per indirizzare la richiesta al consulente giusto. Se il tuo problema sono contatti fermi da mesi, trovi un approccio dedicato nella guida su come riattivare i lead dormienti con l'AI vocale. Qui parlo di lead nuovi e richieste ancora aperte. ## Come funziona una chiamata di richiamo, passo per passo 1. Il cliente invia il form sul sito, su una landing o su un comparatore. 2. Il lead arriva all'agente via API o webhook, oppure direttamente dal CRM. Se usi HubSpot, i passaggi sono nella guida all'integrazione tra HubSpot e DeepAgent. 3. L'agente chiama dalla tua linea VoIP/SIP e nelle prime frasi dice di essere un sistema di intelligenza artificiale, come richiede l'articolo 50 dell'EU AI Act. 4. Verifica l'identità secondo le regole della tua società: nome, conferma della richiesta, eventuali altri dati previsti dalla procedura. 5. Fa le domande di prequalifica: tipo di reddito, contratto o pensione, impegni già in corso, finalità della richiesta. 6. Se il cliente chiede rata, tasso o importo, l'agente spiega che li indicherà il consulente dopo la valutazione. 7. Propone un orario libero nel calendario del consulente e lo prenota. 8. Invia la conferma via SMS o email, oppure su WhatsApp se il canale è attivo. 9. Scrive l'esito nel CRM: prequalificato, non interessato, da richiamare, numero errato. 10. Se la persona chiede di non essere più contattata, l'agente registra l'opposizione nel CRM e il numero viene escluso dalle sequenze secondo le regole che configuri. Ecco come suona una chiamata per una finanziaria immaginaria, Credito Aurora: > Agente: Buongiorno, sono l'assistente virtuale di Credito Aurora, un sistema di intelligenza artificiale. La chiamo per la richiesta di prestito inviata dal nostro sito. Parlo con il signor Bianchi? > > Cliente: Sì, sono io. > > Agente: Grazie. Per affidare la richiesta al consulente giusto: lei lavora come dipendente o è in pensione? > > Cliente: Dipendente, a tempo indeterminato. Mi dice già quanto pagherei al mese? > > Agente: Rate e importi non posso indicarli, li valuta il consulente insieme a lei. Posso fissarle un appuntamento: preferisce domani mattina o pomeriggio? > > Cliente: Pomeriggio. > > Agente: Fatto, le ho prenotato l'appuntamento. Le invio ora la conferma via SMS. ## I due casi: lead nuovi e pratiche in sospeso Fincontinuo e Klio usano DeepAgent su due problemi diversi. Fincontinuo, società italiana di cessione del quinto, richiama i nuovi lead web. Klio, l'agente AI di una società italiana di credito al consumo, lavora l'arretrato di richieste in sospeso. | Dato | Fincontinuo | Klio | |---|---|---| | Tipo di lead | Nuovi lead web, cessione del quinto | Pratiche di prestito in sospeso, credito al consumo | | Periodo | dal 1° maggio al 31 luglio | 2 mesi | | Tentativi di chiamata | 8.668 | 5.246 | | Richieste lavorate | n.d. | 1.176 | | Conversazioni completate | 1.492 | n.d. | | Tasso di risposta | n.d. | dal 52,4% al 60,6% | | Conversione | 37,5% sulle conversazioni, 6,5% sui tentativi | dal 5,80% al 13,55% su chi ha risposto | | Risultato | 560 lead prequalificati ai consulenti | appuntamenti confermati nei calendari dei consulenti | | Costo per appuntamento | n.d. | da 10,97 € a 5,86 € | | Operatività | 5.741 tentativi solo a giugno, senza nuove assunzioni né straordinari | 7 giorni su 7 | Nel caso Fincontinuo, l'agente vocale DeepAgent ha effettuato 8.668 tentativi di chiamata tra il 1° maggio e il 31 luglio, con 1.492 conversazioni completate e 560 lead prequalificati passati ai consulenti. Il dettaglio è nel caso studio Fincontinuo sulla cessione del quinto. Nel caso Klio, l'agente ha lavorato 1.176 pratiche in sospeso con 5.246 tentativi in 2 mesi. La conversione su chi ha risposto è passata dal 5,80% al 13,55%. Trovi tutto nel caso studio Klio sul richiamo dei lead del credito. ## Cosa mostra il costo per appuntamento nel caso Klio Nel progetto Klio il costo per appuntamento è passato da 10,97 € nel primo mese a 5,86 € nel secondo, con un calo del 46%. Il costo per minuto di conversazione era di 0,50 €. Nello stesso periodo sono saliti sia il tasso di risposta sia la conversione su chi rispondeva. Con più persone raggiunte e più appuntamenti per conversazione, servono meno minuti per ogni appuntamento fissato. I dati del primo mese servono a rivedere orari, sequenze e testi delle chiamate. Per misurare il tuo costo per appuntamento ti servono pochi dati, tracciati per ogni sequenza di richiamo: - tentativi di chiamata e risposte; - conversazioni completate e lead prequalificati; - appuntamenti fissati e appuntamenti effettivamente svolti; - pratiche arrivate in istruttoria e pratiche erogate. Il costo per appuntamento si ottiene dividendo il costo totale delle chiamate per gli appuntamenti fissati. Per collegarlo al fatturato segui il metodo descritto nell'articolo su come misurare il ROI di un agente vocale nelle vendite. Se vuoi portare questi numeri nei report della pipeline, leggi la guida su agenti AI e RevOps per misurare pipeline e chiamate. ## Compliance e privacy L'agente non comunica tassi, rate, importi o promesse di approvazione e non dà consulenza finanziaria. La valutazione del merito creditizio resta alla finanziaria e ai suoi consulenti. Nel caso Klio l'agente qualifica l'interesse senza fornire stime economiche. Le regole sul credito al consumo e sui contatti telefonici cambiano a seconda del paese e del canale da cui arriva il lead. Prima di attivare le chiamate verifica con il tuo compliance officer e il DPO consensi, orari, liste di opposizione e testi dello script. Per l'EU AI Act, l'agente dichiara all'inizio di ogni chiamata di essere un sistema di intelligenza artificiale. Per il GDPR servono una base giuridica chiara, un'informativa aggiornata, raccolta dei soli dati necessari e tempi di conservazione definiti per registrazioni e trascrizioni. I dettagli sono nella guida su GDPR e agenti vocali AI conformi. ## Quanto costa DeepAgent I piani DeepAgent sono cinque: - Starter: 99 € al mese - Pro: 299 € al mese - Growth: 500 € al mese - Scale: 799 € al mese - Enterprise: preventivo su misura I prezzi sono IVA esclusa. Con la fatturazione annuale risparmi il 17%. I dettagli di ogni piano sono nella pagina prezzi di DeepAgent. Altri progetti nel settore sono raccolti nella pagina DeepAgent per la finanza. ## Domande frequenti ### Un'AI può qualificare i lead di prestito al telefono? Sì, se la qualifica resta informativa. L'agente raccoglie i dati che la tua procedura prevede, come tipo di reddito, contratto o pensione e impegni in corso, e passa il lead al consulente. Nel caso Fincontinuo l'agente DeepAgent ha consegnato 560 lead prequalificati ai consulenti. La valutazione della pratica resta sempre a una persona. ### L'agente vocale può dare tassi, rate o importi? No. L'agente non indica tassi, rate, importi né probabilità di approvazione, e non dà consulenza finanziaria. Quando il cliente lo chiede, spiega che queste informazioni arrivano dal consulente dopo la valutazione e propone un appuntamento. ### Quanto velocemente bisogna richiamare un lead di prestito? Il prima possibile. Nel caso Fincontinuo l'agente richiamava rapidamente i lead arrivati dai form web. Con DeepAgent decidi tu quando parte la prima chiamata, in quali fasce orarie chiamare e quanti tentativi fare. Orari di chiamata e base giuridica vanno verificati con il tuo DPO o consulente legale. ### L'agente vocale funziona con il mio CRM? DeepAgent riceve i lead via API o webhook oppure direttamente dal CRM, e a fine chiamata scrive l'esito sul contatto. Gli appuntamenti finiscono nei calendari dei consulenti. Per HubSpot esiste un'integrazione dedicata; per altri CRM si usano API e webhook. ### Un agente vocale AI per il credito è conforme al GDPR? Può esserlo, se il progetto è impostato bene: base giuridica per la chiamata, informativa, dati minimi, tempi di conservazione definiti, gestione delle opposizioni. L'agente dichiara di essere un'AI come previsto dall'articolo 50 dell'EU AI Act. Le regole su credito al consumo e contatti telefonici vanno verificate con il tuo compliance officer e il DPO. ## Da dove partire Prendi le richieste in sospeso dell'ultimo mese e i lead web della prossima campagna. Sono il perimetro più semplice per un primo test con dati misurabili. Parla con sales → · Crea il tuo agente →